Исследования показали, что криминальные элементы все еще хотят анонимности, при этом некоторые криптовалютные биржи без требований к верификции обрабатывают значительную долю подозрительных транзакций.

Реклама
Продолжить читать

Транзакции в даркнете настолько тесно вплетены в экосистему биткоина, что попытки мысленно отделить монету от них разрушают суть ее децентрализованности. Шелковый путь возник много лет назад и стал первым сценарием использования биткоина в электронной коммерции. С тех пор прошло много , многое изменилось, но объем криптовалютных транзакций в даркнете продолжает расти.

Криминал делает ставку на миксеры

Согласно данным, опубликованным блокчейн-компанией Bitfury, количество биткоинов отправленных и полученных пользователями в даркнете выросло в 2020 году. Например, в 1 квартале 2017 года в даркнет было отправлено биткоинов на 85 млн долларов, а в первом квартале 2020 года эта сумма выросла почти на 400%, до 411 млн долларов. Аналогичная статистика и в отношении биткоинов, полученных в даркнете: рост на 340% за указанный период времени.

И дело те только в том, что биткоин подорожал в долларовом выражении. Растут суммы сделок в даркнете, и они по-прежнему отдают предпочтение первой криптовалюте. Распространение биткоина, а также простота использования и его популярность тоже играют свою роль.

Однако эксперты отметили, что за это время сильно изменились посредники, обрабатывающие эти транзакции. В этом календарном году вырос объем биткоинов, отправляемых пользователями даркнета в так называемые миксеры. Между тем, объем биткоинов, направляемых на биржи с требованиями к верификации снизился. Это говорит о том, что доля участия криптовалютных бирж в нелегальных операциях сокращается, поскольку криминальные структуры отдают предпочтение анонимным сервисам типа миксеров.

По словам экспертов, это связано с тем, что многие площадки начинают внедрять процедуры верификации в соответствии с требованиями FATF.

Беспринципные биржи

Исследование CryptoCompare, выполненное с использованием данных CipherTrace, показало, что 38% криптовалютных бирж взаимодействует с «потенциально рискованными пользователями» и на их долю приходится примерно четверть всех транзакций.

По словам Джона Джеффериса, старшего финансового аналитика CipherTrace, биржи с низкими показателями соответствия требованиям получают больше незаконных средств из источников с высокой степенью риска. И речь не про пару-тройку площадок, а почти про треть всех существующих криптобирж.

Ранее исследование CipherTrace показало, что многие банки также замешаны в отмывании криптовалюты.

Для определения соответствия и риска транзакции, а также для определения «степени, в которой биржи взаимодействуют с потенциально рискованными пользователями», исследователи использовали процедуры KYC / AML (знай своего клиента и противодействе отмыванию денег), мониторинг транзакций ончейн, оценку риска KYC, оценку риска взаимодействия и наблюдение за сделкой.

Отчет CryptoCompare ранжирует биржи в рамках алфавитного рейтинга, присваивая кажой из них значение от А до Е. Более 40% бирж получили рейтинг «D» и показали самую высокую долю рискованных взамодействий. Среди них такие площадки как DECOIN, BTC-Exchange, Coinhub, RightBTC и CoinTiger.

Рынки дакрнета — это не только темные уголки интернета, они прекрасно функционируют благодрая таким брижам, которые практически полностью сконцентрированы на подобных высокорисковых транзакциях.