«Вы сами отдали свои кровные мошенникам в руки», – подобные ответы можно часто встретить на форумах людей, которые делятся историями своего участия в скаме. Похожая ситуация произошла с Валентиной, у которой близкие люди попались на удочку одного из крупнейших мошеннических криптопроектов – PRIZM. По словам женщины, небольшая кучка людей «втюхивает доверчивым и наивным инвесторам откровенную дичь» и наживается на этом, фактически, воруя деньги у простых людей. Таких историй в интернете сотни тысяч, но зачастую вместо поддержки и помощи жертвы сталкиваются с критикой в свой адрес и даже с попытками организаторов скама оправдать его.

К сожалению, в России, как и в большинстве стран мира, криптовалюты находятся вне правового поля. Отсутствие необходимого законодательства развязывает мошенникам руки. В результате многие инвесторы теряют свои деньги из-за участия в хорошо замаскированном скаме.

Чтобы отличить по-настоящему привлекательный вариант для вложения средств от мошеннического проекта, нужно тщательно анализировать предложения. К сожалению, не все обладают необходимыми для этого знаниями.

И если правительство не в состоянии защитить инвесторов, то редакция BeInCrypto может предупредить их об опасности. Мы проанализировали семь популярных скам-проектов, чтобы раскрыть методы, при помощи которых мошенники привлекают жертв.

PRIZM

Стартап PRIZM – действующий скам, который ориентирован на граждан России и стран СНГ. Проект был запущен в 2017 году Алексеем Муратовым, чье имя известно многом благодаря попытке возрождения финансовой пирамиды МММ. Россияне неохотно скупали новые «мамонтовки», зато правоохранительные органы проявили к нему неподдельный интерес.

На фоне возникших проблем, предприниматель решил повторить успех финансовой пирамиды в Индии, еще не искушенной в этих вопросах. По некоторым данным, до того, как местная полиция заинтересовалась деятельностью Алексея Муратова, ему удалось привлечь около $2,6 млн.

«Набравшись опыта», предприниматель вернулся в Россию, где в 2017 году им была основана организация «Международное общественное движение CWТ», в рамках которой ведется работа над PRIZM.

У стартапа есть своя одноименная криптовалюта. Представители проекта очень гордятся тем, что она попала в листинг популярного агрегатора данных о цифровых активах CoinMarketCap. Их не смущает наличие у криптовалюты пометки «Не подходит для обычного рейтинга».

Данные о PRIZM. Источник: CoinMarketCap

По словам представителей проекта, PRIZM добывается через «парамайнинг». Его принцип схож с PoS-майнингом – чем больше монет на счете, тем выше доход.

Людей агитируют инвестировать в PRIZM через обещания пассивного дохода. Инвесторы несут деньги в проект и получают взамен «фантики», которые постоянно обесцениваются. График криптовалюты проекта выглядит следующим образом:

График криптовалюты PRIZM. Данные: CoinMarketCap

Основная техническая информация PRIZM скрыта от пользователей. Та, что доступна, по словам участников криптосообщества, представляет собой «сборную солянку» из кодов других проектов.

Чтобы курс криптовалюты не падал, представители проекта готовы прибегать к высшим силам. Так летом 2019 года в сети появился ролик, главным героем которого стал некий батюшка Всеволод. Он, по словам присутствующих, освятил криптовалюту и кошельки инвесторов, параллельно благословив PRIZM на рост.

К сожалению, поведение курса на графике криптовалюты говорит о том, что Господь не услышал молитв батюшки. Реклама в уважаемых СМИ, которые готовы пожертвовать своей репутацией ради гонорара скамеров, также не помогла курсу монеты взлететь.

Инвесторов PRIZM не смущает темное прошлое создателей проекта, отсутствие исходного кода и постоянное снижение стоимости криптовалюты. Они верят в то, что однажды монета вырастет в цене, а некоторые даже видят в ней замену для рубля.

Комментарий по PRIZM

PRIZM отличает от других скамов крепкое сообщество. Его представители часто устраивают под видео и статьями, разоблачающими проект, «битву за справедливость». Активность инвесторов легко объяснить – в PRIZM действует реферальная система. Чем больше последователей привлечет пользователь – тем больше «фантиков» он заработает.

Комментарий по PRIZM

Узнайте больше подробностей о PRIZM и особенностях работы пирамиды из нашего материала.

PlusToken

PlusToken – финансовая пирамида, которая появилась в 2018 году. Ее создатели действовали по классической схеме Понци: в стартап привлекали инвесторов, обещая им выплаты за вложенные средства. Дивиденды состояли из активов, вложенных в стартап следующими пользователями.

За время существования пирамиды, ее создатели привлекли 480 тыс. биткоинов, из которых 195 тыс. монет были похищены представителями проекта. График привлеченных и выведенных средств PlusToken (вертикальные столбцы) в сравнении с общем количеством криптовалюты на счетах стартапа (голубая линия), выглядит следующим образом:

Источник: исследование компании Сlain

Параллельно привлечению средств, создатели пирамиды отмывали уже полученные активы. Проект завершил работу в июне 2019 года – в этот период перестали поступать новые инвестиции. Исследователи компании Сlain считают, что представители стартапа готовились к его краху. Для этого они создавали кошельки с биткоинами, которые необходимо отмыть, и проверяли пригодность различных бирж для проведения противозаконных операций.

По данным исследования Сlain, большинство активов PlusToken поступило на Huobi Global.

Распределение средств PlusToken по биржам. Данные: Сlain

Многие участники криптосообщества считают, что организаторы PlusToken могут влиять на поведение рынка цифровых активов. Из-за больших объемов привлеченных средств и потерь инвесторов, в некоторых исследованиях проект фигурирует как крупнейшая криптовалютная пирамида.

BTC Trade

Представители BTC Trade позиционируют запущенный в 2018 году украинский проект, как клуб инвесторов. Технически же он напоминает финансовую пирамиду. Клиентам BTC Trade предлагают вложить средства для последующей автоматизированной торговли ими. Управлять активами, по словам представителей проекта, должен специальный робот.

Интерфейс BTC Trade

Своим инвесторам специалисты BTC Trade предлагают «уникальный» заработок на росте и падении цен криптовалюты с доходностью от 40% до 120%. Наличие на других биржах инструментов для получения прибыли на коротких позициях (заработок на снижении курса активов) при этом тактично замалчивался.

Пострадавшие инвесторы отмечают, что проект вызывает доверие:

Комментарий по BTC Trade

Основатель BTC Trade – печально известный благодаря своему участию в различных МЛМ-схемах Андрей Макарчев. Например, он участвовал в финансовой пирамиде «Меркурий взаимный фонд», которая рухнула в 2014 году.

Все сделки, по словам представителей проекта, проходят на бирже Bitfinex. При этом существование уникального бота, при помощи которого якобы зарабатывают инвесторы, проверить невозможно. Несмотря на массу сообщений пострадавших инвесторов, BTC Trade продолжает работать.

OneCoin

Создатели основанной в 2014 году пирамиды OneCoin преподносили проект, как революционное решение финансовых проблем. Многие инвесторы продолжали вкладывать средства в него даже после предъявления к организаторам судебных исков.

Основателем OneCoin выступила доктор Руджи Игнатова. Она исчезла из поля зрения инвесторов в 2017 году. До создания OneCoin, предприниматель занималась развитием другого проекта – BigCoin, который также оказался скамом. Его инвесторы потеряли около $50 млн. На видео Руджи Игнатова выступает перед участниками сообщества BigCoin:

Главной идеей OneCoin стало формирование сообщества, участники которого бы верили в перспективы криптовалюты несмотря ни на что. Новых инвесторов привлекали обещаниям дать им возможность сказочно разбогатеть. Никаких огромных доходов последние не увидели.

Прокуратура США считает, что создатели OneCoin получили от обманутых инвесторов $4 млрд. По другим данным, общая сумма ущерба составила 15,4 млрд евро.

BitConnect

Созданный в 2016 году проект представлял собой типичную финансовую пирамиду. Создатели Bitconnect обещали инвесторам до 40% прибыли от инвестиций за счет дохода, который способен генерировать их торговый робот.

Многие популярные участники криптосообщества предупреждали инвесторов о небезопасности вложения средств в Bitconnect. В том числе, создатель популярной криптовалюты Litecoin Чарли Ли публично назвал стартап схемой Понци.

К критике проекта также присоединился миллиардер, основатель криптобанка Galaxy Digital Майк Новограц:

Несмотря на активную критику в течение 2017 года, пирамида начала разрушаться только спустя год. Уровень ущерба от стартапа специалисты оценили в миллиарды долларов.

Весной 2019 года в сети появились сообщения о подготовке к запуску Bitconnect 2.0., но проекту не удалось повторить успех своего предшественника.

LoopX

Мошеннический проект LoopX появился в 2017 году. Его представители обещали инвесторам прибыль за счет заработка на рынке при помощи созданного ими торгового алгоритма. Скамеры провели ICO LoopX, в ходе которого им удалось привлечь $4,5 млн. Позднее мошенники скрылись со всеми деньгами, оставив инвесторов с ничего не стоящими токенами проекта.

Многие участники криптосообщества задолго до кражи средств организаторами проекта предупреждали инвесторов об опасности вложения средств в стартап.

Криптовалюта 999

В конце декабря 2019 года в топ-30 самых капитализированных криптовалют ресурса CoinMarketCap появился новый участник – монета 999. Новый проект привлек внимание криптосообщества. В ходе изучения проекта, многие пришли к выводу о том, что он является скамом.

Исследователей стартапа насторожил факт того, что его создатели запутались в географии. В одном источнике была опубликована информация о том, что развитием проекта занимаются в России, в другом – что его головной офис находится в ОАЭ. Также на сайте были представлены фейковые фотографии менеджеров.

Разработчики 999 позиционируют проект, как площадку, способную связать системы PayPal, Visa, Mastercard и American Express для расширения возможностей пользователей. Несмотря на амбициозные планы, в конце января 2020 года стартап показал свое истинное лицо. Его представители использовали схему «накачка и сброс», чтобы заработать максимум и уйти с рынка без последствий.

Курс 999. Данные: CoinMarketCap

В результате курс криптовалюты упал до минимума. Пример 999 доказывает, что несмотря на попытку урегулировать криптоотрасль, на рынке цифровых активов по-прежнему много мошенников. Узнайте больше о проекте из нашего материала.

Переходим к выводам

В большинстве случаев инвесторы рынка цифровых активов не могут защитить свои интересы по закону, так как регулирование криптоотрасли по-прежнему не завершено. Для того, чтобы обезопасить себя от скама, нужно внимательно изучать предложения. Особое внимание следует уделять опыту криптосообщества. Несколько рекомендаций по выбору проекта для инвестирования:

  • Не стоит доверять проектам с закрытым исходным кодом.
  • За обещаниями невероятных богатств обыкновенно скрываются мошенники.
  • Не нужно доверять непроверенным схемам. Например, обещаниям генерирования прибыли за счет работы некоего робота-трейдера. Не существует универсального рецепта для заработка на разнице курсов валют.
  • Отсутствие информации о разработчиках проекта, или наличие сведений об их участии в скаме – повод отказаться от инвестирования в стартап.
  • Не стоит игнорировать сообщения о том, что проект может быть потенциально опасным.

Многие скамы пытаются привлечь инвесторов при помощи своего сообщества. Яркий пример такого проекта – PRIZM. Инвесторам проекта выгодно заманивать новых жертв, поэтому они в красках расписывают возможности заработка при помощи криптовалюты стартапа. Не стоит верить комментариям в интернете. Даже самые, на первый взгляд, честные отзывы могут скрывать злой умысел мошенников.