Как торговать драгоценными металлами — что нужно знать новичку

Поделиться

Драгоценные металлы зарекомендовали себя как эффективные инвестиционные инструменты. Покупка драгметаллов оказалась особенно актуальной темой на фоне коронакризиса – периода, когда многие занялись поиском активов для сохранения сбережений.



Рассказываем, в чем преимущества и недостатки инвестиций в драгоценные металлы и как вложить в них деньги.

Почему инвесторам стоит обратить внимание на драгоценные металлы

Драгоценные или благородные металлы не подверженные коррозии и окислению. Также драгметаллы не реагируют на воздействие соляной кислотой. Такими свойствами, с химической точки зрения, драгоценные металлы отличаются от своих менее благородных «собратьев».



Взгляд инвестора на драгметаллы позволяет выделить несколько иные качества, которые позволяют рассматривать такой актив, как эффективный вариант для вложения средств:

  • Драгметаллы встречаются в природе реже «неблагородных» металлов. Ограниченное предложение актива может позитивно влиять на его стоимость.
  • Многие драгоценные металлы, включая иридий и палладий, используют в промышленности. Заинтересованность крупных предприятий в покупке актива также позитивно влияет на его рыночную стоимость.
  • Инвестиции в драгметаллы уже неоднократно доказывали свою эффективность. Для примера возьмем график золота в паре с долларом США. На нем отчетливо прослеживается позитивная динамика актива в периоды дестабилизации экономики. Например, самый популярный драгоценный металл – золото – вышел в рост на фоне финансового кризиса 2008 года. Последнее позитивное движение актив начал в период начала коронакризиса.
График золота в паре с долларом США. Данные: TradingView

Интересный факт! Многие экономисты считают золото «валютой страха». Дело в том, что актив часто выходит в рост на фоне кризисных периодов, которые могут привести простых граждан к потере сбережений. В попытке защитить свои активы, они покупают золото.

Положение драгоценных металлов на финансовом рынке также подкреплено тем, что власти многих стран используют их для обеспечения своей национальной валюты. Дело в том, что такие активы отличаются низкой, в сравнении с криптовалютами и другими финансовыми инструментами, волатильностью. Эта особенность, с одной стороны, подкрепляет стабильность курса драгметаллов, с другой – ограничивает возможности заработка с их помощью.

Например, сложно представить, что золото может в считанные часы потерять треть стоимости. В случае с биткоином, такой сценарий вполне возможен. В последний раз монета реализовала столь глубокое падение в «черный четверг» 12 марта 2020 года.

График биткоина. Источник: TradingView

Самые известные драгоценные металлы

ЗолотоМеталл отличается хорошими показателями электропроводности. Его применяют в ювелирной промышленности и ряде других отраслей.
СереброМеталл активно применяют в промышленности. Отличается более высокой, в сравнении с золотом, волатильностью. Один из последних скачков роста стоимости серебра связан с повышением спроса на медицинские товары, для производства которых необходим металл.
ПлатинаМеталл используют в ряде промышленных отраслей, включая автомобилестроение, производство электроники, а также в ювелирном бизнесе и сфере нефтепереработки. Объемы добычи платины значительно ниже показателей золота.
ПалладийЧаще других драгоценных металлов применяется в промышленности. В том числе, палладий активно используют в медицине и для создания источников альтернативной энергии.

4 способа начать торговать драгоценными металлами

На рынке существуют разные инструменты, при помощи которых можно начать зарабатывать на торговле драгметаллами. Рассмотрим четыре самых популярных варианта.

Через покупку активов в физическом виде

Покупка физического металла – один из старейших и при этом самый простой из способов инвестирования. Купить слитки можно в финансовых организациях. Драгметалл подходит для хранения дома, например, в сейфе.

Одно из главных преимуществ такого способа инвестирования – возможность держать активы вне сети. Отсутствие онлайн-доступа к драгметаллу исключает вероятность дистанционной кражи.

При помощи торгуемых на бирже фондов (ETF)

На рынке можно найти ETF на базе популярных драгметаллов, включая золото, серебро и платину. Финансовый инструмент позволяет отказаться от покупки физического металла. При этом работа в ETF-формате дает инвесторам возможность оперативно проводить сделки с активами. В большинстве случаев торгуемые на бирже фонды нельзя обменять на реальный металл.

Некоторые ETF представлены портфелем, в который, помимо драгметалла, входят и другие активы. Такой подход позволяет диверсифицировать инвестиционные риски.

Через фьючерсы и опционы

Деривативные финансовые продукты (производные контракты) позволяют инвесторам работать с кредитным плечом. Такая возможность делает инструменты привлекательными для участников рынка, у которых нет нужного объема средств для покупки актива.

При помощи сертификатов

Свидетельства о праве владения драгметаллом – еще одна альтернатива физической покупки актива. Сертификат можно реализовать (получить физический металл) или продать.

Интересно! Инвестировать в драгоценные металлы также можно при помощи криптовалют. Такие предложения встречаются на Bitpanda Metals, GoldMoney, Vaultoro и ряде других площадок.

Как начать зарабатывать на торговле драгметаллами

Вне зависимости от того, о каких активах идет речь, правила трейдинга, в большинстве случаев, остаются одинаковыми. Чтобы сделать торговлю драгоценными металлами эффективной, нужно следовать ряду рекомендаций:

  • Нужно понимать принципы формирования цены актива. Для успешной работы важно постоянно следить за новостным фоном. Многие события влияют на стоимость драгметаллов. Например, зная, что золото часто растет на «страхе» людей, инвесторы могли хорошо заработать, купив актив в начале пандемии. Те, кто не хочет изучать трейдинг самостоятельно, могут обратиться к профессионалам. Ранее BeInCrypto разбирался в том, как найти хорошего учителя.
  • Важно тщательно выбирать продавца драгметаллов и финансовые организации, которые занимаются торговлей продуктов на базе актива. Не стоит доверять малоизвестным платформам, даже если их представители обещают скидки и прочие послабления.
  • Нужно позаботиться об организации безопасного хранения активов. Стратегия зависит от формы покупки. Например, для физического металла подойдет сейф, а для сертификата – банковская ячейка.

Многие участники рынка также рекомендуют диверсифицировать портфель. В теории, распределение вложений по нескольким активам может уберечь инвестора от потерь в случае обвала курса одного из драгметаллов.

Пара выводов

На рынке представлено много инструментов для инвестирования в рынок драгметаллов. Среди них каждый может выбрать удобный вариант. В том числе, в активы можно инвестировать при помощи криптовалют.

Для того, чтобы выгодно купить драгоценный металл, нужно уметь выявлять подходящие для этого моменты. К сожалению, без понимания принципов формирования цен и особенностей работы трейдера заработать таким образом не получится.

Дисклеймер

Вся информация на нашем сайте публикуется, основываясь на принципах добросовестности и только для общего ознакомления. Любые действия, основанные на информации, публикуемой на этом сайте, предпринимаются читателем исключительно под его собственную ответственность. В разделе «База знаний» нашей приоритетной задачей является предоставление высококачественной информации. Мы тщательно определяем, изучаем и создаем образовательный контент, полезный для наших читателей. Для поддержания этих стандартов на высоком уровне и дальнейшего создания качественного контента наши партнеры могут выплачивать нам вознаграждение за размещение информации о них в наших статьях. Однако такие выплаты никак не влияют на процессы создания объективного, честного и полезного контента.
Share Article

Криптожурналист. Пишу о цифровых активах последние 5 лет. Считаю, что качественный контент крайне важен для популяризации идей децентрализации.

ПОДПИШИСЬ

Рейтинг лучших криптокошельков 2021 года

Читать

Присоединяйтесь к сообществу крипто-трейдеров в нашем Telegram-канале

Join