В сети можно найти множество рекомендаций о том, как именно стоит выбирать криптопроекты для инвестирования. Однако применить некоторые советы на практике бывает не так просто. Для того, чтобы разобраться в тонкостях анализа стартапов, предлагаем вместе детально рассмотреть один из них – MonolithosDAO.

Обзор проекта

Задача MonolithosDAO, или просто Monolith, как организаторы проекта называют его на некоторых площадках, – создать цифровую версию рубля. На главной странице сайта стартапа посетителя ресурса встречает впечатляющее название – «первый децентрализованный рублевый стейблкойн» MCR (Monolith Crypto Ruble). Примечательно, что на рынке цифровых активов ранее уже функционировала монета с аналогичным тикером.

По словам создателей проекта, MCR представляет собой «криптовалюту со стабильной ценой» и низким уровнем волатильности, которую, при необходимости, можно будет обменять на бумажные рубли на открытом рынке. По задумке, Monolith Crypto Ruble отражает текущую стоимость фиатного рубля. Соответственно, 1 MCR = ₽1. Потребность пользователей в такой криптовалюте команда проекта объясняет стремлением владельцев цифровых активов не зависеть от нестабильного рынка.

На сайте Monolith представлена видеопрезентация стартапа:

Эмиссия MCR, согласно данным презентации, происходит в момент, «когда пользователь берет заем под обеспечение «Vault»». Как работает механизм, и что имеют в виду разработчики, не совсем ясно. Можно предположить, что в процессе оформления займа они задействовали технические решения стартапа Vault, команда которого в 2018 году создала кошелек для хранения не подлежащих обмену токенов. Выяснить это напрямую у представителей проекта не получится: социальные сети заброшены с весны 2019 года, сайт недоступен.

Сайт Vault

В поисках ответа, переходим к whitepaper Monolith. Информация по запросу «Vault» в документе отсутствует:

При этом в документе читателю сообщают другие сведения, согласно которым залоговые активы перемещают в хранилища Land платформы MonolithosDAO.

В whitepaper авторы документа поясняют, что под термином «Land» они подразумевают смарт-контракты, при помощи которых пользователь сможет получать MCR в обмен на залоговое обеспечение.

Участники криптосообщества уличили организаторов стартапа в том, что они украли whitepaper у другого проекта – MakerDAO. Представители Monolithos не стали отрицать заимствование. Примечательно, что именно в whitepaper MakerDAO можно найти объяснение загадочному «Vault».

Также в видеопрезентации есть информация о том, что залогом выступает криптовалюта Ethereum (ETH). Часть заложенных монет, по словам представителей стартапа, пользователь получает в MCR. В whitepaper проекта другая информация. Согласно документу, MCR поддерживает разнотипный залог. В него входят монеты на базе Ethereum, которые были утверждены держателями управленческих токенов проекта – MDT.

Краткая информация об эмиссии и распределении MDT

При помощи монеты клиенты MonolithosDAO смогут принимать решения. Именно MDT организаторы стартапа предлагают приобрести потенциальным пользователям проекта. На момент написания обзора, есть запись только об одной транзакции с токеном. Количество владельцев, несмотря на то, что в настоящий момент идет продажа MDT, равно нулю.

Данные: etherscan.io

В сети можно найти другие версии выпуска MCR. На одном из форумов официальный представитель проекта утверждает, что в качестве обеспечения пользователи смогут задействовать ETH и WBTC:

На официальных страницах MonolithosDAO форумов также можно найти информацию о том, что пользователи смогут купить MCR на биржах или друг у друга.

Управлением всеми процессами, согласно презентации, займется децентрализованное сообщество автономной платформы MonolithosDAO. Ее исходный код открыт и представлен на GitHub. Активность разработчиков при этом близка к нулю:

Не копия, а оригинал

По данным GitHub, проект не писали с нуля. Он является форком. По словам представителей стартапа, они скопировали техническую составляющую DeFi-проекта MakerDAO. Чтобы не повторяться полностью, как утверждает команда Monolithos, они внесли в код ряд своих коррективов. Именно сходством проектов разработчики объясняют решение позаимствовать whitepaper MakerDAO .

К слову о партнерах

Партнером Monolithos выступает криптовалютная биржа с P2P-обменником Bitzlato. Вот, что о нем говорят пользователи:

В сети много положительных отзывов о Bitzlato, однако большинство мнений оставлены с новых аккаунтов.

Участники криптосообщества считают, что Monolithos может быть проектом Bitzlato.

Как и в случае с Bitzlato, позитивные комментарии о Monolithos, в основном, оставляют пользователи с нулевым рейтингом.

Несмотря на нападки, представители Monolithos намерены доказать честность проекта. С этой целью они обещают провести аудит смарт-контрактов.

Команда проекта

На сайте Monolithos представлена краткая информация о команде. CEO не обозначен. Директором по маркетингу компании числится Дмитрий Крышталь (Dmitriy Kryshtal). На его странице в социальной сети LinkedIn указано, что он параллельно работает на такой же должности в Bitzlato. Напомним, представители Monolithos утверждают, что Bitzlato – партнер стартапа. В Twitter-аккаунте Дмитрий Крышталь позиционирует себя, в том числе, как DJ.

Финансовый директор – Илие Черницев (Ilie Cernisev). По данным LinkedIn, за его плечами опыт работы в аналогичной должности на популярной бирже цифровых активов EXMO. Технический директор, Зоран Цукович (Zoran Cuckovic), согласно его анкете в социальной сети, занимает пост разработчика на платформе по поиску работы Upwork. Monolithos нет в списке компаний, к которым он имеет отношение.

Законен ли крипторубль в России

На фоне попыток властей сформировать регуляторную основу для криптовалют в России, у участников криптосообщества возник резонный вопрос о легальности выпуска цифровой версии рубля, в обход Центробанка РФ.

Представители Monolithos поспешили уточнить, что проект зарегистрирован в Испании. Соответственно, изменения законодательства РФ в отношении цифровых активов, по словам разработчиков, никак не затронут монету.

Выбор юрисдикции представители стартапа объяснили попыткой заранее оградить себя от возможных проблем.

В аккаунтах социальных сетей команды при этом значатся разные страны, включая Сербию, Украину и Россию.

Комментарии представителя Monolithos

За время изучения Monolithos, редакция BeInCrypto обратила внимание на ряд подозрительных моментов. Среди них можно выделить следующие:

  • Информация в видеопрезентации не соответствует сведениям из whitepaper.
  • Данные о проекте, которые его представители публикуют на разных платформах, расходятся.
  • Создатели стартапа не отрицают факт копирования whitepaper другого проекта.
  • Команда Monolithos и сам стартап тесно связаны с подозрительным проектом Bitzlato.
  • У стартапа нет генерального директора.

За разъяснениями мы обратились напрямую к директору по маркетингу Monolithos Дмитрию Крышталу. Он согласился ответить на наши вопросы. В ответах Дмитрия Крышталя сохранена грамматика и пунктуация автора.

Почему у вас нет CEO? Кто в настоящий момент из команды MonolithosDAO занимается управлением проекта?

У нас есть СЕО, как только он переедет из России в более безопасное место проживания – мы опубликуем его имя. Вопрос времени, да и в целом это не столь важно, так как на работу DAO это никак не влияет.

Информация в видеопрезентации проекта не соответствует той, что указана в whitepaper. Например, в видео говорится: «MCR рождается в момент, когда пользователь берет долг под обеспечение Vault». Что такое «Vault», и как с ним работать – не уточняется. В whitepaper этого термина нет, но есть некие хранилища Land. В тоже самое время, термин «Vault» можно найти в whitepaper MakerDAO, у которого вы позаимствовали белую книгу. Как вы можете объяснить такие нестыковки? Это ошибка, или результат некорректной работы создателей видео?

Vault – это прошлый CDP который использовался в приложении Oasis. Мы не меняли его названия, дабы людям было понятнее, что это такое. Вдруг кто-то им уже пользовался. Мы являемся форком MakerDAO, мы публично об этом говорим и даже общались с командой Maker. Ребята неохотно давали нам консультации по поводу тех контрактов, которые не опенсорс на их гитхабе, но были достаточно дружелюбны.  Их основной консерн был в том, чтобы мы не вмешивали их имя в наш форк, чего мы собвственно не сделали.

У вас есть разрешение MakerDAO на копирование whitepaper? Как вы объясните плагиат?

По поводу разрешения – ребята уведомлены и знают о том, что мы форкнули их.

Мы решили уточнить у самих MakerDAO, знают ли они о Monolithos, и давали ли представители проекта разрешение стартапу на копирование whitepaper. Для этого редакция BeInCrypto обратилась в официальный Telegram-аккаунт проекта. По словам представителя MakerDAO, они ничего не знают о Monolithos. Соответственно, проект не получал никаких разрешений. Кроме того, команда MakerDAO пообещала разобраться со стартапом.

MonolithosDAO тесно связан с Bitzlato. Последний многие участники криптосообщества считают мошенническим проектом. Есть ли у команды MonolithosDAO опасения, связанные с возможным негативным влиянием дурной славы Bitzlato на стартап?

Битзлато – лидер п2п рынка по оборотам на территории РФ. Эта компания в строю с 2016 года и никакого намека на мошенничество. 2.000.000 пользователей не просто так доверяют этой площадке, у которой оборот 30.000.000$ в месяц.

С чем связано отсутствие активности разработчиков MonolithosDAO на GitHub?

Наш гитхаб – https://github.com/monolithos/. Работа провелась, есть рабочий продукт. Разработчики сейчас работают над приватными репозиториями. Их аккаунты публичны, можете задать им любой интересующий вопрос

Я бы хотел поставить акцент на то, что ликвидную пару на юнисвопе мы создали со своих средств, выпустили и продолжаем выпускать крипторубль.

Подводим итоги

Все представители проектов стараются представить свою работу в лучшем свете. О проблемах при этом говорить не принято. Важно самостоятельно искать сведения об интересующих стартапах по всем доступным источникам, включая форумы и социальные сети. К другим выводам:

  • Не всегда представленная в whitepaper информация соответствует действительности.
  • Не стоит верить официальным представителям проекта на слово, даже если они не скрываются под маской фейка.
  • При наличии возможности, необходимо досконально проверять всю интересующую информацию, включая технические расчеты.

Представители MakerDAO, в свою очередь, пообещали держать BeInCrypto в курсе развития их выяснения отношений с Monolithos.