ЦБ РФ перечислил подозрительные операции при сделках с криптообменниками

Поделиться
СОДЕРЖАНИЕ
  • Банк России перечислил подозрительные банковские операции

  • Регулятор призвал банки проявлять бдительность

  • После двух предупреждений банк сможет заблокировать счет

  • promo

    Самый ТОПовый канал по заработку на криптовалютах.

Международный консорциум новостных организаций, разрабатывающий стандарты прозрачности.

Центральный Банк России считает, что сделки физических лиц с криптовалютными обменникам могут подпадать под незаконную деятельность и призвал проявлять повышенное внимание

Sponsored



Sponsored

Центральный Банк России призвал кредитные организации относить сделки физических лиц с криптовалютными обменниками к подозрительным операциям. Об этом сообщается в методических рекомендациях регулятора.

Присоединяйтесь к нашему Телеграм-каналу, чтобы быть в курсе главных трендов крипторынка.

Sponsored



Sponsored

Как считают в ЦБ, банковские переводы типа «с карты на карту», «с кошелька на кошелек», «со счета абонента оператора связи на кошелек или карту» могут подразумевать деятельность с криптовалютными обменниками. В методичке регулятор призвал анализировать пользовательские данные в случае, если:

  • необычно большое количество контрагентов (например, более 10 в день, более 50 в месяц);
  • необычно большое количество операций по зачислению и (или) списанию безналичных денежных средств физлицами (например, более 30 операций в день);
  • значительные объемы операций по списанию и (или) зачислению (например, более ₽100 000 в день, более ₽1  млн в месяц);
  • короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
  • в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и (или) списанию денег;
  • в течение недели средний остаток денежных средств на счете на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету;
  • операции по списанию денег при отсутствии платежей в пользу юрлиц (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи);
  • совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными клиентами–физлицами.

Регулятор прямо не призывает блокировать счета при выявлении сделок с вышеперечисленными паттернами. Впрочем, в ЦБ порекомендовали руководствоваться рекомендациями, изложенными в письме № 60-Т (отказывать в проведении операций). Если же банк выявляет два случая сомнительных сделок, ЦБ рекомендует руководствоваться правом на расторжение договора банковского счета.

Напомним, в начале года Банк России уточнил основания для блокировки банковских счетов. Согласно поправкам в положение 375-П, финансовые учреждения имеют право заморозить или даже заблокировать банковский счет в случае появления признаков оборота криптовалют.

Что вы думаете? Делитесь с нами своими мыслями в комментариях и присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале.

Дисклеймер

Вся информация, содержащаяся на нашем вебсайте, публикуется на принципах добросовестности и объективности, а также исключительно с ознакомительной целью. Читатель самостоятельно несет полную ответственность за любые действия, совершаемые им на основании информации, полученной на нашем вебсайте.
Sponsored
Share Article

Новостной корреспондент рынка криптовалютных активов и блокчейна с 2016 года. Колумнист новостного отдела Currency.com и новостной репортер англоязычного издания iHodl.com. Обозревал блокчейн-стартапы для криптокошелька Atomic Wallet и поддерживал развитие сообщества криптопроекта Amoveo.

ПОДПИШИСЬ

Самый ТОПовый канал по заработку на Крипте

Подключайся

Решение для корпоративных клиентов от Currency.com

Узнать больше

Самый ТОПовый канал по заработку на Крипте

Подключайся