Биткоин может оказаться недоступным для наиболее уязвимых слоев населения из-за активного внедрения биржами и криптовалютными сервисами политик «знай своего клиента» и требований к противодействию отмыванию денег.

Биткоин не для всех

Биткоин и другие криптовалюты часто продвигают как инструмент либерализации финансовой индустрии и вовлечения в экономику людей, не имеющих доступа к традиционным банковским услугам. Однако по мнению одного из главных сторонников цифровых денег, ускоренный курс на внедрение требований KYC (знай своего клиента) и ужесточение регулирования в криптовалютной отрасли все равно оставляют за бортом около 33% афро-американцев и 8% от общей численности населения в США.

Чарли Шрем, один из ранних сторонников биткоина и основатель Bitcoin Foundation, считает, что доступ в чудесный мир криптовалюты по-прежнему закрыт для некоторых наиболее уязвимых категорий американцев. Люди, которые могли бы в первую очередь выиграть от массового распространения биткоина, сталкиваются с теми же трудностями, что и при открытии банковского счета.

Есть судимость? До свидания!

По словам Шрема, восемь американцев из ста не пройдут KYC/AML и процедуры верификации, применяемые поставщиками услуг в криптовалютной индустрии. В частности, он отметил ограничения, введенные криптовалютными биржами, кастодиальными кошельками, операторами стейблкоинов и компаниями, работающими в сегменте децентрализованных финансов (DeFi).

В первую очередь рискуют остаться за бортом криптовалютного будущего мужчины афро-американцы. Из них каждый третий не пройдет KYC из-за криминального прошлого или настоящего, поскольку некоторые биржи и DeFi сервисы требуют при регистрации раскрыть факт судимости за экономические или иные тяжкие преступления.

Кто ищет, тот найдет

Комментаторы в твиттере попытались убедить Шрема в том, что эти препятствия надуманы, а у желающих купить криптовалюту есть масса альтернатив, даже при наличии судимости. В частности, пользователи указали на существование торговых площадок, не требующих прохождения процедуры KYC.

Биткоин-ходлер и ведущий на платформе для вещания подкастов и потокового радио iHeart radio, Матт Кейс, привел в пример CashApp. Это созданный Джеком Дорси сервис мобильных платежей, поддерживающий криптовалюту, и позволяющий быстро и дешево переводит друг другу деньги. Однако Шрем, привел доказательства, что он сам не прошел «фейсконтроль» в CashApp.

Следует отметить, что служба поддержки CashApp быстро отреагировала на пост Шрема и предложила помощь в решении этой проблемы.

Напомним, что Шрем отсидел 15 месяцев в тюрьме по обвинению в организации нелицензированной системы денежных переводов для анонимной торговой интернет-площадки «Шелковый путь». На этом сайте, расположенном в темной части интернета, продавали в основном нелегальные товары, такие как психотропные вещества.